关键字: [亚马逊云科技， 生成式AI， 基金投顾服务， 用户问题解决， 内容创作优化， 金融企业赋能， 开放生态构建]

盈米基金投顾公司通过与亚马逊云科技的合作，构建了AI驱动的金融服务生态。该公司利用大模型和自然语言处理技术，开发了面向客户的智能投顾应用“且慢”、内容创作平台“AI编辑部”以及开放金融服务能力的MCP平台。通过这些创新应用，盈米实现了投资顾问服务的智能化、内容生产的高效化，并将金融服务能力开放给社会，推动行业AI转型。该公司认为金融机构应该拥抱AI时代的机遇，在垂直领域发力，积累专有数据和场景，形成迭代优势。

以下是小编为您整理的本次演讲的精华。

在金融服务行业中，盈米基金投顾公司作为一家专注于基金投资顾问服务的公司，管理规模达到420亿元，目前在中国2000亿元的基金投顾市场中排名第一，占比达21%。互联网时代的到来，使得金融服务能够覆盖更广泛的用户群体，但同时也对用户理解和交互能力提出了更高的要求。为了应对这一挑战，盈米在过去的二三年里全力投入，在亚马逊云科技的支持下，尝试在三个主要领域应用人工智能技术。

他们最初就与亚马逊云科技的专家团队开展合作，通过研讨会和培训等方式了解人工智能技术的应用。后来，他们意识到需要接入全球最优秀的模型，于是从亚马逊云科技的底层服务BadRaw开始，试验各种模型。盈米作为一家科技应用相对激进的企业，希望能够尝试全球所有的模型。随着模型的不断迭代，他们逐步掌握了在不同场景下使用何种模型的经验。但对于金融企业来说，合规性和数据保护是最重要的，因此他们最终在亚马逊云科技的指导下，购买了专用机器，在其上部署开源模型，为后续的关键应用提供服务。

在亚马逊云科技专家团队的大力支持下，盈米于2023年5月与广发基金一同就人工智能在金融领域的深度应用进行了探讨。他们使用了亚马逊云科技的Defy等应用层工具，因为如果要全员引入人工智能，对于企业来说是一个全新的挑战。盈米上下对AI的重要性有足够认知，但如何真正落地实施则是一个新问题。作为CTO，需要让用户了解为什么要做以及如何动手实施。

第一个领域是面向用户的智能投顾助手“且慢”。2024年4月，经过两个月的研发，盈米正式推出该应用，接受用户的反馈和考验。为了评估应用效果，他们成立了数据标注团队，对用户问题和系统答复进行评分。截至目前，他们已经积累了100万个有效用户问题，其中46万个经过人工专家评估。根据统计，用户问题分布中，基金投资类占13%，还包括文案写作和个股分析等，尽管盈米是一家做基金投股的公司，但用户会问到一些个股问题，因为基金后面偏股类，基金投资的本质是股票投资。最多的是组合策略查询，比如用户卖房后想要理财，会询问能否用公募基金组合来满足其对收益率和波动性的要求。该系统能够覆盖75%的投资顾问场景，问题解答的完成率达到90%，即用户有90%的情况能获得至少一次满意答复，尽管也会有一些不太理想的答复。

在应用开发过程中，盈米最初采用自行编写代码的方式，后来转向使用成熟框架的高代码方式，以及让业务人员使用低代码工具搭建工作流和智能体，使整个闭环运转更高效。业务人员更了解如何解决用户问题，也能对答复质量进行评判，从而推动了组织的AI应用转型。目前“且慢”应用有40多万在管用户，其中有一半的用户每周都会提出问题。

第二个领域是面向内容创作者的AI编辑部。盈米认为，内容创作是所有金融服务都绕不开的环节，因为人们会受到内容的影响。最初，他们有一个名为“盈米图书馆”的内部应用系统，用于整理市面上与基金投资理财相关的文章和材料，为内容创作者提供参考。后来，他们引入了AI编辑部，利用大模型在语言文字理解方面的优势，辅助内容创作的各个环节，如素材搜索、图表处理、风格改写等，提高了创作效率。他们发现，自GPT-3推出以来，大模型在中文表达方面达到了一个全新的水平，表现出极佳的文采，在这一点上远胜于海外模型，尽管在生成性方面还有待提高。

目前，AI编辑部每周可以产生600篇高质量内容，服务对象包括300多个个人用户和18家金融机构，如理财子公司、FOF团队和信托公司等。这些机构常常需要为新产品创作一系列的宣传介绍材料，或是针对热点新闻进行快速内容生产，AI编辑部可以很好地满足这些需求。

第三个领域是通过开放金融服务能力，赋能合作伙伴。盈米认为，在AI时代，单个金融机构的研发和服务能力终将不足，因此必须拥抱开放的理念。他们决定通过MCP(Managed Capabilities Provider)协议，将内部的投顾服务能力对外开放。

2023年4月，盈米精选了30多个、五大类的API，尝试性地对外开放。目前，已有1000多个个人用户注册使用，累计API调用次数达到15万次。用户可以利用这些开放的能力，自主解决诸如投资分析、家庭财务规划、诊断报告生成等需求，而不必完全依赖盈米。有的用户甚至在时间银行平台上，基于MCP开发出漂亮的可视化报告工具。

除了个人用户，一些大型科技公司也在使用盈米的MCP能力。例如百度手机助手就曾在一天内大量调用盈米的API回答基金相关问题，导致API调用量急剧攀升。另有一些大模型公司希望批量采购MCP用于模型训练和优化。这些都展现了开放带来的无限可能，超出了盈米的预期。

盈米的早期MCP用户中，有39%是技术人员，还有一家基金公司的CEO。他们利用MCP的能力，实现了搜索、获取行业观点、挑选基金产品、渲染报告等多种功能，占比分别为23%、21%、18%和15%。一些用户案例已在视频中展示。

总的来说，盈米基金投顾公司通过在三个领域应用人工智能技术，实现了面向用户、内容创作者和合作伙伴的赋能，拥抱了AI时代带来的机遇。作为一家没有流量的公司，他们需要回答如何在AI时代获得用户和用户信任的问题。相比之下，盈米没有太大包袱，上下一心拥抱变革，在Amazon的支持下，将AI技术应用于细分领域，并取得了阶段性成果。

不过，盈米也意识到，领导层对技术应用的预期很高，但实际效果并不一定立竿见影，因此必须保持坚持，良好管理预期，持续迭代改进。这一点是他们在实践中获得的重要心得。

下面是一些演讲现场的精彩瞬间：

The speaker introduces the concept of fund advisory， acknowledging the diverse audience and expressing gratitude for their attendance.

金融企业必须尽快启动实际的AI应用循环，积累专有数据和用户场景，以形成迭代优势。

在AI时代，金融企业必须在垂直领域发力，积累专有数据和场景，形成迭代优势。盈米基金投顾公司通过以下三个应用，探索了AI在金融服务中的实践:

1. 面向用户的智能问答应用“且慢”，已积累100万个有效问题，覆盖75%投顾场景。通过持续迭代，提高问答质量和完成率。
2. 内容创作平台“AI编辑部”，利用大模型优化内容生产流程，每周产出600篇高质量内容，服务300多个个人用户和18家机构。
3. 开放金融能力服务，将内部API通过MCP协议开放，让用户自主解决问题。已有1000多个人和企业调用，创造了意想不到的应用场景。

金融企业应大胆拥抱AI时代，开放自身能力，与用户和合作伙伴共同构建生态。同时需要领导层的坚定决心和持续投入，才能真正完成AI转型。

我们正处在Agentic AI爆发前夜。2025亚马逊云科技中国峰会提出，企业要从“成本优化”转向“创新驱动”，通过完善的数据战略和AI云服务，把握全球化机遇。亚马逊将投入1000亿美元在AI算力、云基础设施等领域，通过领先的技术实力和帮助“中国企业出海“和”服务中国客户创新“的丰富经验，助力企业在AI时代突破。